火币OTC依然可以使用微信和支付宝购买数字货币，隐藏洗钱风险

今年1月25日，微信支付和支付宝向火币发出律师函，要求火币下架OTC服务支付渠道，停止非法使用其商标。但科技财经在线调查发现，一个月后，火币OTC业务仍在使用微信和支付宝进行交易，用户可以直接购买比特币和以太坊。

微信和支付宝仍然可以直接购买比特币

1月24日，李林在致全体内部员工的公开信中表示，2018年火币OTC日均交易量突破1亿美元，成为全球交易量最大的OTC平台之一。世界。次日，微信支付和支付宝向火币发出律师函，要求火币将其OTC服务中的支付渠道下架，停止非法使用其商标。

但是，Tech Finance 的在线调查发现，用户仍然可以使用微信和比特币直接购买比特币，甚至是火币推荐的功能。

火币OTC一键购买页面

支付宝支付页面

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微信支付页面

火币网OTC交易使用的第三方交易渠道为自行开发并由收款人提交。付款二维码，付款人扫码付款。

但是，在扫描支付页面时，火币提醒用户转账时不要备注BTC、USDT、火币等信息，否则卖家可能会拒绝。

除了一键购买功能，在大额交易中，还提示可以使用微信和支付宝进行交易。

火币OTC区块交易页面

微信支付在去年底对媒体表示，不提供相关虚拟货币的交易支持。火币等数字货币交易所OTC平台上显示的微信支付图标是平台的自主行为。微信支付还进一步强调，一直坚持对“境内外ICO代币发行、虚拟货币交易”等非法金融活动坚决不提供相关服务的原则，包括不提供相关支付渠道、广告服务等商家，平台发现并针对用户举报的违规行为，将尽快采取相应措施。

支付宝还宣布，支付宝坚决拒绝为虚拟货币网站提供收单服务。目前调查的虚拟货币交易平台支付宝均未提供收单服务。如果发现关联商户有涉及虚拟货币交易的行为，也将一并查出。

OTC交易存在洗钱风险

由于数字货币的匿名、不可追溯、跨境交易等属性，交易双方的相互配合很容易诱发洗钱。 2018 年在阿根廷举行的 G20 峰会上，加密货币等区块链技术为世界经济发展做出了重大贡献，但也提出了洗钱和恐怖主义融资方面的挑战，并提出国际社会应为到 2020 年的限制。针对使用数字货币进行洗钱的对策。

2017年9月4日，中国人民银行等七部委发布了《七部门关于防范代币发行和融资风险的公告》。代币发行融资交易相关业务”。

2018年9月18日火币网商家洗黑钱，央行上海总部再次发布公告，提示虚拟货币交易风险，并明确提出从支付结算端继续加强清理整顿，指导相关支付机构加强支付渠道管理和客户识别。和风险提示，建立监测调查机制，停止为可疑交易提供支付服务。

国家外汇管理局副局长卢磊在去年7月的第五届金融科技外滩峰会上表示，数字货币洗钱已成为潜在威胁——利用各种代币和虚拟货币作为中介，首先将法币兑换成法币将汇款人所在地点转换成代币，然后在收款端将代币兑换成收款人所在地的法币，实际上就完成了跨境支付。从监管角度，陆磊提到，目前国家外汇管理局正在推进“数字化涉外”建设，形成大数据实时监控管理平台。

2月21日，中国银保监会发布了《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》。为做好银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资工作火币网商家洗黑钱，《通知》要求，自发布之日起，银行业金融机构应在开展新业务前开展反洗钱和反恐怖融资风险评估。并应用新技术。