数字货币场外交易合法吗？分解场外交易的法律风险

OTC场外交易（场外交易）是币圈常用的存取款渠道，在加密货币领域具有举足轻重的作用。 国内顶级交易所均支持OTC场外交易，但随着加密市场的发展，场外交易规模日益扩大，而由于缺乏监管，场外交易面临的法律风险也与日俱增。

本文主要探讨场外交易的合规性以及投资者在场外交易中可能遇到的几种风险。

场外交易合法吗？

在讨论“场外交易是否合法”时，首先要提到的是买卖数字货币是否合法。

2013年12月，央行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》。 通过《须知》，我们可以正确认识比特币这一特定虚拟商品的属性。 既然是商品，在法律层面就被视为“物”，在我国持有这样的“物”并不违法。

2017年9月4日之前，市场上很多数字货币交易所都可以用人民币直接充值和买卖虚拟货币，就像炒股一样。

然而，虚拟货币市场ICO代理投资猖獗，各家交易所赚钱跑路，公众因贪婪和无知而被卷入和蒙骗。

9月4日，央行、工信部等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，暂停ICO，国内数字货币交易所关停转向境外。

场外交易的出现

九四之后，多家数字货币交易所关闭了人民币-虚拟货币交易对，但这无法满足法币（人民币）兑换虚拟货币的投资需求，投资者开始将目光转向场外交易。 -柜台交易。

初期的场外交易主要依靠社交媒体聊天室或群聊（Q群、微信群）撮合交易，但这种双方私密交易，无论是法币（人民币）还是虚拟货币都没有中介作为托管人，和群聊简单的就是用群主作为中介做信用担保。

这种纯信用担保的交易方式，导致交易双方行为混乱、欺诈，社会群主跑路的行为极其恶劣，严重危害了投资者的切身利益。 因此，投资者纷纷转向交易所场外交易平台，类似于淘宝等电商平台的C2C（个人对个人）交易。

在场外交易平台交易时，数字货币交易所充当“担保人”。 交易中的币种会先锁定在交易所。 转账完成后，数字货币将在平台“释放”，数字货币将到达买家的钱包地址。 中间。

场外交易的法律风险

我国现行关于虚拟货币的法律法规并未明确禁止数字货币的点对点场外交易，但涉及利用虚拟货币进行传销、洗钱等非法活动的场外交易将面临较大的法律风险。

本文列出了以下内容：

①欺诈风险。

投资者通过社交媒体和群聊进行的场外交易面临巨大的信任危机，钱币未到账或币币未到账的欺诈行为时有发生。

然而，基于数字货币交易所“品牌信任”的场外交易平台并不安全。 对于没有KYC（实名认证）和交易合约的虚拟货币交易，由于钱包地址的匿名性，难以追踪犯罪主体。 发生诈骗或交易所跑路后，即使警方介入调查，也很难查出结果。

②洗钱风险。

场外交易市场可能是隐秘而庞大的。 通过数字货币，尤其是BTC和USDT（匿名、去中心化）洗钱，比传统的洗钱方式方便多了。 跨境转账时间短、效率高、成本低，由于撮合不规范、信息流通不透明，越来越多的黑钱通过场外交易流入数字货币市场。 白色的。

尽管近年来顶级交易所加强了KYC（实名认证）制度和AML（反洗钱）措施，但仍有不法分子绕过重重防御，将黑钱流入加密货币市场。 如果普通用户收到这些来源不明的黑钱，可能会导致“冻卡”或被抓。

涉嫌犯罪多为掩饰、隐匿犯罪所得、赃款罪； 协助信息网络犯罪罪； 洗钱罪； 非法经营罪； ; 欺诈或开设赌场等犯罪活动的共犯。

③交易延迟风险。

“币圈一日，人间一年”。 与普通金融市场不同，虚拟货币的价格波动剧烈。 市场上货币价格的涨跌可能等同于一年中其他资产的涨跌。

在场外交易中，交易标的的交割可能存在违约风险，特别是对于部分合约用户而言。 撮合场外交易时做usdt交易平台合法吗，如果交易对方暂时无币无法交割，或因价格上涨延迟交割，则有可能在震荡行情中损失惨重。

④司法执行难。

我国对数字货币的法律法规还比较模糊。 因此，当涉及加密数字货币的纠纷或纠纷诉诸司法解决时做usdt交易平台合法吗，不同地区、不同司法机构对数字货币的处理方式不同。 甚至有的法院会判定场外交易不合规，或者延迟相关案件的立案结案。 如果资金涉及黑钱，交易双方将面临“血本无归”的风险。

此外，在涉及数字货币场外交易合同的纠纷中，根据场外交易合同，被害人提起诉讼要求交易方返还一定数额的虚拟货币作为违约金，但如果交易方拒绝履行合同，法院或仲裁机构将执行起来也很困难，困难重重。

温馨的提示：

投资者在OTC平台出售虚拟货币时，一定要选择通过KYC认证、信誉度高的OTC商户，多查看交易对象的注册时间以及是否通过平台的多项认证。

如您在交易过程中收到非实名付款，必须原路退回，退回时注意：类型错误/转账错误，及时取消场外交易，谨防与黑钱有任何关系。

交易有风险，投资需谨慎。 在场外交易中遇到币价明显低于市场价的商家时，切勿掉入贪小便宜的陷阱。

结尾

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